為進一步便利港人在粵港澳大灣區內地城市發展、就業和居住，以及加強大灣區內人流、物流、資金流便捷流通，粵港澳大灣區建設領導小組於2019 年 11 月 6 日會議後公佈一系列政策措施，包括探索建立跨境理財通機制。

2020 年 6 月 29 日，中國人民銀行聯同香港金融管理局和澳門金融管理局頒佈聯合公告，宣佈在大灣區開展理財通業務試點，並公佈其框架。2021年9月10日，《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則》正式發佈。

2024 年 1 月，三地相關金融管理部門和監管機構發布了跨境理財通優化措施，以優化内地投資者准入條件、擴大參與機構以包括符合要求的證券公司、擴大合資格投資產品範圍、適當提高個人投資者額度和進一步優化宣傳銷售安排。

跨境理財通分南向通和北向通：

•　南向通指內地合資格居民通過指定管道投資港澳合資格金融機構（銀行及/或證券公司）銷售的合資格理財產品

•　北向通指港澳合資格居民通過指定管道投資內地合資格金融機構（銀行及/或證券公司）銷售的合資格投資產品

人民幣跨境資金實施閉環匯劃和額度管理。

跨境理財通為三地金融業界開闢了更廣闊的市場，同時便利跨境投資，為大灣區居民提供更多理財產品的選擇，進一步促進人民幣跨境流動和使用。

香港金融管理局的網頁提供更多資訊：https://www.hkma.gov.hk/chi/key-functions/international-financial-centre/wealth-management-connect/

光銀香港作為中國光大銀行第一間開展私人銀行業務的境外分行，貫徹中國光大集團及總行“打造一流財富管理銀行”的戰略願景，選擇中國光大銀行廣州分行作為開展「跨境理財通」北向通業務的內地夥伴銀行，發揮中國光大銀行大灣區境內分行強大的網點優勢，積極參與「跨境理財通」北向通業務試點。

客戶資格

√　必須為香港分行私人銀行客戶。

√　必須為香港居民（包括永久性和非永久性居民）。

√　必須經本行評估為不屬於“弱勢社群客戶”。

×　不接受聯名形式或公司客戶作投資，亦不可授權協力廠商操作其戶口。

額度限制（以淨額計算）

•　總額度：北向通/南向通各1,500億人民幣，由港澳兩地共用。

•　個人額度：每名投資者300萬人民幣。如投資者同時通過銀行和證券公司渠道參與跨境理財通，兩種渠道投資額度各為150萬人民幣。

1.　匯款專戶：在香港分行開立或指定匯款專戶

2.　投資專戶： 在本行內地夥伴銀行-中國光大銀行廣州分行開立一個賬戶作投資專戶；若已持有賬戶，則可把該賬戶指定為北向通「投資專戶」

3.　跨境資金閉環匯劃：香港「匯款專戶」與內地「投資專戶」進行「一對一」配對和綁定，確保資金閉環流動。客戶「匯款專戶」匯到內地的款項只能劃撥至已綁定的「投資專戶」；而從內地匯入的款項，也只能來自綁定的「投資專戶」。匯款幣種必須為人民幣。

合資格投資產品

由內地機構銷售的投資產品，包括：

•　由內地理財公司發行的「一級」至「三級」風險等級的

　　–固定收益類公募理財產品（主要投資於債券和存款）

　　–權益類公募理財產品（主要投資於股票）

（現金管理類理財產品除外）

•　「R1」至「R4」 風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）

由內地銀行提供的存款產品：

•　人民幣存款產品

聯繫方式

　本行地址：香港灣仔告士打道108號光大中心23樓

　營業時間： 星期一至星期五 （上午九時至下午五時）

　　　　　　星期六、日及公眾假期休息

　客戶服務熱線：(852) 3123 9800

　傳真：      (852) 2250 3988

　電郵：     wm-cs@cebbank.com.hk

　閣下身處中國內地時，可以撥打本行免費號碼 400 841 2038 ， 聯繫本行的香港客戶服務熱線。

中國光大銀行簡介

中國光大銀行成立於1992年8月，是經國務院批復並經中國人民銀行批准設立的全國性股份制商業銀行，總部設在北京。中國光大銀行於2010 年8月在上交所掛牌上市、2013年12月在香港聯交所掛牌上市。

截至2021年6年末，中國光大銀行已在境內設立分支機構1299家，實現境內省級行政區域服務網路的全覆蓋，機構網點輻射全國149個經濟中心城市；緊跟“一帶一路”倡議，加快國際化佈局，香港分行、光銀國際、首爾分行、光銀歐洲、盧森堡分行、悉尼分行、東京代表處相繼開業運營，澳門分行籌建申請獲銀保監會批准。

在2021年“全球銀行1000強”榜單中，中國光大銀行位列第32位，在2021年“全球銀行品牌價值500強排行榜”中，位列第25名。

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